1.收款应注意问题:不要接收政治不稳定的国家或者地区、不要为没有真实贸易往来的朋友代收账款、不要接收受美国制裁的一些国家或者地区的款项、每一笔收款都要有对应的销售合同。
2.转账应注意问题:不要转入政治不稳定的国家或者地区、不要一次性转出所收到的款项(同一笔交易,大笔收款,大笔转出)、不要跟有换汇可能的账户进行入账出账、每一笔转出都要有对应的销售合同
3.保持账户随时有3-6万港币余额,账户保持1个月有3-6次的交易记录。
4.每年及时提供更新的公司年审文件,审计报告给银行。
5.常备2-3套齐全的贸易合同单据以便银行抽查(近6个月)。
6.尽量避免公私账目互转。