1.公司董事及股东在香港交通银行任何一家分支行有不良记录
2.在境内分行客户风险等级评定为一般或低且已达标的沃德理财或私人银行客户除外
3.不跟如伊朗、朝鲜、叙利亚、古巴等OFAC制裁国家及涉及经济制裁的国家进行贸易往来
4.公司名称不能有敏感字眼。（金融、煤矿、珠宝、石油等）
5.申请资料要准备齐全
6.跟客户经理沟通过程中让银行产生了怀疑，比如询问开户的用途，从事的行业，资金来源等，模糊的回答会导致银行对开户人的信任产生怀疑，最终导致不予开户
7.问题回答要完善。香港有银行在开户进行"客户尽职审查"时，要求准客户回答十分多的问题和递交一些难以取得的陈年文件，令开户过程变得冗长困难
信息由昶嘉捷提供
