摘要：香港注册处对所有在港持牌秘书代理注册的香港公司，都要求董事和股东必须完成KYC（尽职审查表），以确保他们符合上述条例的监管要求，共同维护香港金融市场的稳定与安全。本期昶嘉捷带大家了解一下KYC审查表吧~
一、 什么是KYC？
KYC，即Know-Your-Customer（KYC），中文名为尽职调查，最初由巴塞尔银行监管委员会提出，旨在防止银行系统被用于洗钱活动。KYC 的核心在于收集、核实和持续更新客户的相关信息，以全面了解客户的身份、背景、财务状况、交易目的和风险特征等方面。自1988年以来，KYC已成为全球大多数国家反洗钱领域的核心制度，并成为金融机构与客户建立业务关系的必要条件
在香港，政府对有限公司进行KYC尽职调查，主要涉及股东和董事的个人背景、财务状况和法律事务等详细信息。根据最新的《公司条例》，公司在注册时必须提交KYC尽职审查表。对于在新规实施前已成立的公司，则需要根据要求收集和汇总相关资料。 未能在规定时间内完成KYC尽职调查的香港公司将面临严重后果，包括银行账户被强制关闭、接受政府调查，甚至可能面临巨额罚款。
二、KYC所需资料
1.确认香港公司的成立信息，包括其资金来源、业务范围以及联系信息，如实际办公地址等。
2.核实香港公司的主要成员资料，这包括股东、董事和最终受益人（控制人）等。
3.确保香港公司成员本人了解其所涉及的公司，并确认其在该公司中的身份。
4.对公司主要成员进行身份验证，核验其真实身份。核验人员需要提供身份证明文件和地址证明文件的扫描件、手持证件照片以及签署KYC申明表等资料。
5.秘书公司需要核实公司资金来源和财富来源
6.秘书公司需要核实公司业务情况
★需要注意的是，具体的 KYC 所需材料可能因金融机构、业务类型和地区法规的不同而有所差异。
三、进行KYC的重要事项
1.如果是大陆公司，建议全部使用汉语拼音填写信息，以确保准确性。对于香港公司，只需按照注册证书上的公司英文名称填写即可。
2.对于公司的受益人信息，应真实填写，每个受益人都需要提交相应的个人账单和资料信息。
3.所填居住地址必须与信用卡账单或水电煤气费账单上的实际居住地址一致。
4.在填写公司注册地址时，每行字符不得超过50个；填写其他地址时，每行字符不得超过60个，包括空格和标点符号。
5.虽然KYC审核可以多次修改和提交资料，但建议尽量避免反复提交。提交资料前务必仔细检查，特别是对于股东超过三人的公司，提交信息时更要谨慎，因为一次审核不通过可能会影响公司账户。
6.在填写收款账户信息时，建议卖家确保后台所有信息都正确无误后再绑定收款账户。
7.不能使用图片处理软件对图片类资料进行操作，例如将身份证正反面放到一张图上，或利用软件修改地址信息等。
