摘要：加拿大MSB牌照（即FTR、MM全牌），属于为数不多的没有月维修费的AA类型牌照，相比较来说，此牌照的监管范畴更加的全面。在所有的AA类监管牌照当中，加拿大 MSB牌照的性价比也是十分高的，花费最低，负面最少的一个类型，同时也是众多的中大型平台在中后期使用的高级牌照的最佳选择。接下来昶嘉捷带您了解一下加拿大MSB牌照。
加拿大MSB牌照简介
加拿大金融交易和报告分析中心（FINTRAC）是加拿大的金融情报单位，于2000年成立。它是一个独立机构，向财政部长汇报工作，对议会活动中心负责。总部位于渥太华，主要负责收集、分析、评估和披露加拿大金融行业的相关资料，以保护加国的金融稳定及安全。FINTRAC也是艾格蒙联盟（FIU）的成员，其目的是加强合作和信息交流，以支持成员国的反洗钱和恐怖主义融资制度。
加拿大经营的金钱服务业务(MSB)受加拿大反洗钱(AML)和反恐融资(CTF)要求的约束。加拿大监管机构是加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)。除了监管该行业，FINTRAC从持牌的MSB机构获得定期的报告，并为该行业发布更新行业条例。
在加拿大，所有提供货币服务的机构必须注册并获得MSB牌照。持有MSB牌照的机构必须遵守加拿大的反洗钱和反恐怖融资法规，并配合FINTRAC进行监管和报告工作。
获得MSB牌照的机构需要满足一系列要求，包括具备一定的经济实力、拥有良好的声誉和业务记录、建立有效的内部控制和风险管理体系等等。此外，持有MSB牌照的机构还需要进行定期的合规审计和报告工作，以确保他们符合加拿大的法规要求。
加拿大MSB牌照的监管范围（经营范围）
如果你是一家金钱服务公司，你需要知道所有适用于你的义务。这包括在FINTRAC注册您的业务，向FINTRAC报告，保存记录，识别您的客户，并有一个合规计划。
如你在加拿大经营业务，向公众提供下列服务，你即属金钱服务；
1.外汇交易（Foreign exchange dealing）:进行交易，您可以将一种货币(美元兑换加元)兑换成另一种货币；
2.资金支付（Money transferring）：使用电子资金转帐网络或任何其他方法，将资金从一个个人或组织转移到另一个个人或组织；
3.兑换或出售汇票、旅行支票或任何类似的东西（cashing or selling money orders）：这也可能包括兑现或出售旅行支票或任何类似的东西。这并不包括将支票兑现给特定的个人或组织。
加拿大MSB牌照的优势
1.目前AA类牌照中少数无需缴纳月维的牌照；
2.无需缴纳保证金；
3.下牌时间快；
4.投诉少，口碑好；
5.性价比较高，有含金量。
加拿大MSB牌照申请条件
1.公司基本资料料，税号；
2.公司股东、董事详细个人资料（身份证，护照，地址证明，联系电话）；
3.办公室地址；
4.服务类型选择；
5.总交易金额：列出前12个月内每个单独月份，MSB发行的金融产品或服务的总交易金额超过$100,000的列表；
6.银行账户信息；
7.合规专员联系方式；
8.分支机构（若有的情况下）。
加拿大MSB牌照申请流程
1.MSB牌照的金融业务方案设计；
2.准备与撰写申请材料；
3.向加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)递交MSB牌照的申请；
4.申请过程中，负责回答由加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)提出的问题；
5.若加拿大金融交易和报告分析中心(FINTRAC)需要我们提供其余文案或相关说明，我们将负责撰写及提交。
